银川富万家投资公司打着高息的幌子非法集资

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非法集资方式变化多样。犯罪分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化。承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,暴利引诱等方法吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报,为了骗取更多的人参非法集资,刚开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,最后集资人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后便秘密转移资金携款潜逃。

  河南籍男子米某打着石油系统的幌子,半年时间非法集资近万元,上当受骗者全是长庆石油燕鸽湖基地的退休职工。1月2日,银川市兴庆区公安分局发布通报,涉案男子及团伙成员已被警方抓获。

  年6月,陆续有群众向兴庆区公安分局经侦大队反映,他们在银川市富万家投资有限公司投资理财,除了前几个月正常拿到利息外,从年2月开始就很难再收到利息了。如今,公司更是人去楼空。经警方了解,自银川市富万家投资有限公司几名负责人“潜逃”后,部分投资群众一直和投资公司负责人保持联系,投资公司相关人员称“我们正在要账,要到账后立马还给大家,要是报案我们被抓了,你们就什么都落不着了。”也正因如此,该公司人去楼空4个月后,才有人到经侦大队咨询。

  通过调查,民警发现该公司成立于年6月,以月息1.2分的利息进行非法集资,半年时间,该公司非法集资多万元,其中最大的一笔投资达60万元。投资人全是石油系统的退休职工。该公司的宣传彩页这样介绍理财产品:一是收益高,年收益最高可达21.6%;二是门槛低,1万元起即可办理业务;三是零风险,专业、规范、稳健、合法、安全;四是方便灵活,根据客户自身特点自由选择投资产品和期限,放贷快,抵押1至3日借款到账。同时,宣传彩页上,该公司还将富万家理财与银行现行存款利率进行了对照:投资10万元银行活期存款,一年收益元,投资10万元银行定期存款,一年收益元,而投资富万家理财,10万元年收益是元,大大高于银行收益。

  据办案民警介绍,该公司法定代表人米某等曾在河南石油系统待过,他们将公司设在长庆石油燕鸽湖基地,利用石油系统的人脉关系推销理财产品。李先生退休前曾是石油系统的领导,米某将他认成“干爹”,李先生不仅投入60万元成了最大的投资者,更带动了其他人进行投资。“我们油田人不欺骗油田人”,米某等人打着这样的幌子忽悠了40多位退休职工进行投资。

  在民警的动员说服下,受害群众陆续报案。年8月,兴庆区公安分局对该案件立案侦查,米某等几名犯罪嫌疑人被列为网上追逃人员。年12月22日,米某在河南落网,12月30日,被民警押送回银。

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